慈善基金会对外投资态度仍偏谨慎

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记者从许多渠道了解到,大多数慈善组织仍然对投资和管理资金持谨慎态度。业内许多人呼吁既懂投资又懂慈善的人加入行业,大力提升慈善组织在外资中的专业性,希望更多专业投资机构会增加相关专业产品。

深圳一家慈善机构的负责人表示,慈善机构普遍缺乏基本的财务知识,无法区分投资的专业性和风险程度,这可能导致两种极端情况:一是基本上对所有投资说“不”,将所有投资拒之门外;另一方面,一些金融机构,尤其是非标准甚至非法机构,可能轻信其高回报宣传,导致一定的本金损失。

深圳市创生社会企业发展促进中心创始人夏暄表示,中国迫切需要既懂金融又懂慈善的人加入这项事业,缩小慈善组织与投资机构之间的距离。

许多慈善组织报告说,“缺乏合适的金融产品”是投资和财务管理过程中遇到的最大困难。目前,中国慈善组织的独家产品非常少。只有少数慈善组织主动与投资机构就定制产品进行谈判。或者在综合考虑慈善组织的风险和利益后,他们购买了金融机构的现有产品。事实上,许多慈善组织只选择银行保本产品。

缺乏激励机制、决策过程漫长、缺乏风险规避机制、权责不清等因素也极大地制约了慈善组织海外投资的积极性。

许多慈善组织透露,许多慈善组织的负责人面临的一个大问题是,如果投资损失,谁将承担责任。这个问题已经在一些大型慈善组织中得到有效解决。然而,由于大多数中小型组织结构庞大,审计不规范,责任界限不清,外国投资不能列入议程。

“赚钱与你自己无关。如果你失去了它,你将受到公众舆论的指责和批评。”一位有政府背景的慈善官员说。此前,少数国内大型基金会的负责人因外国商业投资大量亏损而受到公众舆论的严厉批评。

北京一家大型基金的内部人士透露,该公司目前正与慈善组织进行初步接触,这些组织仍持谨慎态度。许多慈善组织表示,他们仍然需要找到专业的帮助来完成学习和选择金融机构和产品的初步工作。

上海真爱如梦慈善基金会创始人吴冲建议,基金会应该邀请专业人士到投资管理委员会(Investment Management Committee)收集来自社会的专业资源,赚钱好项目,为专业问题提供判断支持,但有必要明确道德风险的界限,禁止关联交易。他建议投资委员会应招募厌恶风险的基金经理,以建立一个评估基准。

敦和基金会董事长沈许昕表示,如果慈善机构相信自己的专业投资能力,希望参与二级市场投资,可以向清华教育基金会咨询,寻求以市场为导向的法律合规。

夏暄表示,大型慈善组织对中国投资管理机构未来的慈善基金充满期待。慈善基金投资行业未来可能会催生一个行业和专门机构,从而消除慈善组织盲目到处选择的风险。

深圳一家慈善组织的负责人表示,未来几年,慈善组织在探索外资的道路上,肯定会支付“学费”。“参考国外经验,这是一个必要的过程。慈善组织需要建立必要的止损机制来控制损失。”

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